株式会社
中央経営コンサルティング

「積立NISA」

2018年に始まる予定の積立ＮＩＳＡ制度。現行ＮＩＳＡと選択制になる予定です。

【新設の積立ＮＩＳＡと現行のＮＩＳＡの比較】
積立ＮＩＳＡ 現行のＮＩＳＡ
各年の非課税枠 40万円 120万円
非課税で保有できる期間 最長20年間 最長5年間（ロールオーバー可能）
非課税枠の累計 40万円×20年＝800万円 120万円×5年＝600万円
新設投資が可能な期間 2018年～2037年 2014年～2023年
投資対象商品 公募等株式投資信託のうち、以下のもの
・信託期間が20年以上または無期限
・決算頻度が毎月ではない
・原則デリバティブを利用しない
など
 上場株式、公募株式投信、リート、ＥＴＦなど
商品の購入方法 定期かつ継続的な方法 単発で購入することも、定期・定額で購入することも可能
非課税対象 分配金、譲渡益 配当・分配金、譲渡益
両制度の利用上の注意 現行のＮＩＳＡと積立ＮＩＳＡは年単位で選択制



「家計節約(支出見直しの順序)」

節約とは、無駄をはぶいて、切り詰めることです。
しかし、生活が窮屈になる節約は、長くは続きません。
毎日の生活が楽しく過ごせる範囲で、節約は考えるようにしましょう。

【支出見直しの順序】

①生活レベルを変えずに見直せるものから
　例えば、住宅ローンや保険料、税金、携帯電話などの契約形態

②使用頻度の少ないものを見直す
　例えば、マイカー、固定電話、ネットやケーブルテレビの契約、新聞

③使い過ぎや無駄がありそうなものを見直す
　例えば、交際費やお小遣い、教育費、光熱費や食費